عنوان ................................................................................................... صفحه
مقدمه.................................................................................. 1
بخش اول:بررسی حقوقی وجرم شناختی پولشویی............................... 4
فصل اول :بررسی حقوقی پولشویی.................................................... 5
مبحث اول: مفهوم و تعریف............................................................ 5
مبحث : دوم : تاریخچه ................................................................................ 9
مبحث سوم : عناصر تشکیل دهنده جرم ........................................................ 14
گفتار اول : عنصر قانونی ............................................................................. 14
گفتار دوم : عنصر مادی.............................................................. 15
بند اول : شرایط مقدماتی............................................................ 15
ضرورت وجود جرم قبلی...................................................................... 15 خصوصیات مال حاصل از ارتکاب جرم ................................................. 20 خصوصیات مرتکب جرم....................................................... 22بند دوم: عمل مرتکب ................................................................................. 25
بند سوم: شیوه ها و وسایل ارتکاب جرم ...................................................... 27
شیوه های مشتمل بر استفاده از بانکها....................................................... 291-1 تصفیه پول......................................................................................... 29
2-1 افتتاح حساب با هویت مجعول............................................................. 30
3-1 معاملات کلان از طریق نزدیکان.......................................................... 30
4-1 وام های صوری و دروغین.................................................................... 30
5-1 اسمور فینگ ..................................................................................... 31
6-1 استفاده از بانکهای کارگزار................................................................. 31
7-1 نقل و انتقال الکتریکی و استفاده از کارتهای هوشمند.............................. 32
8-1 بهشتهای مالیاتی............................................................................... 34
.2 شیوه های مربوط به استفاده از مؤسسات مالی غیر بانکی.................... 35
1-2 حواله .............................................................................................. 35
2-2 استفاده از بازار بورس و خرید و فروش سهام و اوراق بهادار ............... 36
فهرست مطالب
عنوان ................................................................................................... صفحه
3-2 استفاده از مؤسسات بیمه .................................................................. 37
.3 شیوه ها و طرق پولشویی بدون استفاده از مؤسسات مالی...................... 38
1-3 قاچاق پول................................................................... 38
2-3 استفاده از کازینوها.......................................................................... 39
3-3 استفاده از مؤسسات غیر انتفاعی و خیریه.................................. 40
4-3 استفاده از بازا هنر و عتیقه جات و جواهرات ...................................... 40
5-3 استفاده از متخصصان حرفه ای ......................................................... 41
بند چهارم : مراحل پولشویی......................................................................... 43
مرحله جایگزینی.................................................................. 43 مرحله لایه گذاری................................................................ 44 مرحله ادغام........................................................................ 46بند پنجم : نتیجه مجرمانه.............................................................................. 47
بند ششم :مشارکت و معاونت در پولشویی.................................................... 48
گفتار سوم :عنصر معنوی جرم.................................................................... 50
فصل دوم : بررسی جرم شناختی پولشویی................................................... 53
مبحث اول : هدف و ضرورت جرم انگاری.................................................. 53
مبحث دوم : ویژگی های رایج جرم پولشویی...................................... 58
گفتار اول: فراملی بودن ............................................................................... 58
گفتار دوم : سازمان یافتگی ......................................................................... 60
گفتار سوم: بدون قربانی بودن....................................................................... 63
مبحث سوم : میزان پولشویی......................................................................... 65
مبحث چهارم :اهداف و علل پولشویی........................................................... 67
مبحث پنجم :آثار و زیانهای پولشویی........................................................... 69
گفتار اول :آثار و زیانهای اقتصادی .............................................................. 70
گفتار دوم : آثار و زیانهای سیاسی و اجتماعی............................................... 74
مبحث ششم :رابطه پولشویی و جرایم مربوط به موادمخدر .............................. 77
فهرست مطالب
عنوان ................................................................................................... صفحه
مبحث هفتم : ارتباط پولشویی و تروریسم.......................................... 80
بخش دوم: مبارزه با پولشویی............................................................... 89
فصل اول :اقدامات انجام گرفته در سطح بین المللی ....................................... 91
مبحث اول: اسناد و توافق نامه های جهانی و منطقه ای ................................... 91
گفتار اول : کنوانسیون سازمان ملل متحد برای مبارزه با قاچاق مواد مخدر و داروهای روانگردان مصوب 1988 91
گفتار دوم : اعلامیه کمیته بال ...................................................................... 94
گفتار سوم:کنوانسیون شورای اروپا ............................................................... 95
گفتار چهارم : دستور العمل اروپایی در زمینه پولشویی ................................... 97
گفتار پنجم : کنواسیون سازمان ملل علیه جرایم سازمان یافته فراملی............... 100
گفتار ششم :کنوانسیون سازمان ملل علیه فساد مالی ...................................... 104
مبحث دوم : نهادها و سازمانهای مبارزه با پوشویی....................................... 107
گفتار اول :نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی (فاتف............... 107
گفتار دوم : گروه اگمونت ........................................................................ 110
فصل دوم : راهکارهای ارائه شده برای مبارزه با پولشویی ............................. 114
مبحث اول: راهکارهای تقنینی ................................................................... 114
گفتار اول: جرم انگاری پولشویی در قوانین داخلی........................................ 114
گفتار دوم :پیش بینی کیفرهای متناسب با جرم ............................................ 119
گفتار سوم :شناسایی مسئولیت کیفری برای اشخاص حقوقی.......................... 123
مبحث دوم: راهکارهای اجرایی و اداری...................................................... 128
گفتار اول: مسئولیتها و تکالیف مؤسسات مالی.............................................. 128
بند اول :رعایت اصل شناخت مشتری .......................................................... 128
بند دوم : حفظ سوابق مالی ....................................................................... 131
بند سوم : گزارش موارد مشکوک .............................................................. 134
بند چهارم :تعدیل اصل رازداری حرفه ای ................................................... 138
فهرست مطالب
عنوان ................................................................................................... صفحه
بند پنجم :عدم اطلاع به مشتری در خصوص گزارش موارد مشکوک ............. 140
بند ششم : آموزش کارکنان وکارمندان ...................................................... 142
گفتار دوم :مسؤلیتها و تکالیف مؤسسات غیر مالی و اشخاص حرفه ای .......... 144
گفتار سوم :مسؤلیتها و تکالیف نظارتی ....................................................... 146
بند اول : ایجاد واحدهای اطلاعاتی مالی (FIU) ......................................... 146
بند دوم :کنترل نقل و انتقال پول ................................................................ 150
بند سوم :نظارت بر بانکها و مؤسسات مالی ................................................. 152
بند چهارم : تجویز روش حمل و تحویل تحت کنترل .................................. 153
مبحث سوم : راهکارها و اقدامات پیشگیرانه ................................................ 155
گفتار اول : مفهوم پیشگیری از جرم ........................................................... 155
گفتار دوم: پیشگیری از پولشویی................................................................. 157
مبحث چهارم :راهکارهای قضایی .............................................................. 161
گفتار اول:تسهیل کشف و اثبات جرم ......................................................... 161
بند اول : پذیرش اماره مجرمیت ................................................................. 161
بند دوم ‚ استفاده از مخبرین و فنون ویژه تحقیق .......................................... 164
گفتار دوم : مصادره و ضبط اموال ............................................................. 166
گفتار سوم : همکاری قضایی بین المللی ..................................................... 169
بند اول : نیابت قضایی .............................................................................. 170
بند دوم: احاله رسیدگی کیفری ................................................................. 173
بند سوم :انتقال محکومین .......................................................................... 174
بند چهارم :استرداد متهمین و محکومین ...................................................... 176
نتیجه گیری و پیشنهادات ........................................................................... 181
فهرست منابع و مآخذ................................................................................. 185
فصل اول وب
فصل دوم مستندات طراحی
فصل سوم کد های html
فصل چهارم صفحات سایت
ماهیت وب
بیشتر طراحان وب از نقطه نظر نگاه خود به طراحی وب می پردازند، آنها علاقمند هستند که خودشان را با استعارات مشخص و با تبلیغات فراوان نشان دهند. به هر جهت اینترنت برای شما ایجاد تجارت ونیز قابلیتی برای ارتباط نزدیک ارائه می دهد .
کاربران میتوانند اطلاعات و محصولاتی را که در خور نیازشان میباشد را پیدا کنند.
اینترنت معمولی ترین رسانه واسطه ای است که کاربر را آماده میسازد که تصمیم بگیرد که چه اطلاعاتی را میخواهد و باید برای رسیدن به آن به کجا مراجعه کند. این امر باعث میشود که بر خلاف رسانه های انتشاری، اینترنت یک رسانه تبادلی ( دو طرفه ) تلقی شود. اکثراً رسانه ها تاثیر گذار هستند و هدف آنها ایجاد علاقه کافی است تا اینکه که سرانجام بتواند تبادل مطلوب راانجام دهند.
ماهیت خواندن یک مجله و یا دیدن برنامه های تلویزیون ذاتی و بالفطره نیست و معمولاً کار انفرادی است. در اصل عمل خواندن مطبوعات یا تماشای برنامه های تلویزیونی بالفطره عملی تبادلی نیست و در حقیقت بین عمل خواندن یا تماشای تلویزیون با عمل تبادل تفاوت وجود دارد. تنها تبادل انجام شده در مورد خوانندگان و بینندگان ، گرفتن اطلاعات از طریق خواندن یک کتاب یا مجله یا تماشای برنامه تلویزیون است. ( بصورت یک طرفه) بنابراین ایجاد اطلاعات جهت رسانه های گروهی به راهکارهای متفاوت تری نسبت به ایجاد اطلاعات مربوط به اینترنت نیاز دارد.
مشاهدات بی عیب اینترنت مانند ثبت رویداد بر روی مرورگر وب ،دلالت بر درخواست کاربران و واکنش سرور دارد. به عبارت دیگر انجام یک داد و ستد و تبادل می باشد.
بعلاوه با این طبیعت، اینترنت نمیتواند بصورت خطی عمل کند. اگر کاربر تصمیم به انجام داد و ستد و تبادل داشته باشد، ابتدا باید به سایت راهنمایی و هدایت شود، و سپس برای تجارت در سایت بماند و گردش کند و در پایان دوباره به سایت بازگرددو نیز باید در نظر داشت که کاربر میتواند برای انجام داد و ستد در هر لحظه به هر سایت دیگری مراجعه نماید.
ابزار ها و تکنولوژی
سالها مذاکرات زیادی درباره اینکه چه ابزارهای خاصی در فرایند گسترش وب استفاده میشود، وجود داشت. به هر جهت امروزه خیلی از ابزارهای ویرایشگر وب در رده های چهارم و پنجم قرار گرفتند. این مذاکرات بیشتر پیرامون آن بود که طراحان وب از کدام ابزارها استفاده کنند نه اینکه صرفاً بخواهند از ابزاری خاص استفاده کنند. بطور ایده آل ترکیب کدهای دستی و WYSIWYG بهترین گزینه از نقطه نظر توسعه امروزی است. انجام این عمل ساده زمان زیادی برای توسعه یک سایت HTML با کد نویسی را میگیرد. احتیاجات به روز رسانی اطلاعات مستلزم آن است که بین صفحه وب و یک سایت محلی اتحاد و پیوستگی ایجاد شود. امروزه WYSIWYG از استاندارد خارج شده است. و از Dream Wearer , Front Page استفاده میشود. در آینده میتوانید تشکیلات خود را به آخرین درجه پیشرفت برسانیدو همواره با زمان جلو روید.
این ابزارهای قدرتمند که در صنعت نیز قابل رقابت هستند در دوره CIW ارائه خواهند شد. این ابزارها با هم هماهنگی خاصی دارند.
رسانه های واسط
طراحان وب باید در مورد دیگر تفاوتهاو مشکلاتی که در طراحی وب در مقایسه با رسانه های دیگر بخصوص چاپ پیش می آید آگاه شوند. در ابتدای زمان طراحی وب ،بسیاری از سایتها بصورت HTML ساده و بصورت بروشورولی با خاصیت وب توزیع میشدند و این شیوه باعث شد که کمپانیها خیلی سریع اطلاعات خود را بر روی وب ارسال کنند . بعلاوه وب به عنوان قلمرو جدید بود که نه سندیتی برای آن وجود داشت و نه اطلاعات معتبری برای تائید اعتبار آن بود. بیشتر کمپانی ها خیلی زود آموختند که ارسال بروشور بر روی وب موثر تر از استفاده از رسانه های دیگر نیست. به طور کلی در یک جمله می توان گفت صفت چاپ خاصیت خطی داردیعنی از یک خط به خط دیگر و از یک صفحه به صفحه دیگر. …..ولی وب یک رسانه خطی نیست و به همین سبب خواص متفاوت تری دارد و هنگامی که در داد وستد از آن به عنوان یک قالب خطی استفاده شود خواص متفاوتی از خود بروز میدهد. بیشترین ویژگی متفاوت وب در برقراری ارتباط دو طرفه با کاربران میباشد. صنعت چاپ نمیتواند مشاهدات کاربران را بصورت فرم تخصصی در آورد. ودر یک جمله دیگرمیتوان گفت رسانه وب میتواند امکانات ارتباط دو طرفه را به بهترین صورت انجام دهد و برای کاربر فرم شخصی ایجاد کند. و این پدیده یک ارتباط مستقیم بین تجار و کاربران(خریداران) را برقرار می کند .در طی این دوره شما از ابزارهای زیادی در توسعه صفحات وب بهره خواهید گرفت اما توجه داشته باشید که هدف از این دوره کامل کردن مهارت شما در تمامی این زمینه ها بصورت حرفه ای نیست بلکه هدف از این دوره آگاهی شما از امکاناتی است که هر کدام از این ابزارها به شما میدهند و این شما هستید که در نهایت تصمیم گیرنده اصلی خواهید بود که کدام ابزار فواید بیشتری برای نظام مند شدن مقاصدتان دارد.
کاربران وب و نکاتی در طراحی سایت
کیفیت مندرجات سایت شما و نمایش آن از عوامل موفقیتهای اصلی سایت هستند . یکی از بزرگترین اشتباهاتی که شما در ساخت و تولید و نمایش مندرجات روی وب دارید دخالت دادن استانداردها ، تمرین ها و تعهدات رسانه های دیگر مثل چاپ میباشد . وب رسانه متفاوت تری از بقیه رسانه های موجود است و بنابراین استانداردهای متفاوت تری برای توسعه آن نسبت به بقیه رسانه هامثل چاپ و ویدئو و سایر رسانه های سنتی وجود دارد . این فصل به شما خلاصه ای از بیشتر ملزوماتی که شما نیاز دارید برای توسعه کار آن آنها را در نظر بگیرید ارائه میدهد .
حدس می زنید که چه مقدار از متن صفحه وب شما به طور واقعی توسط کاربر خوانده می شود ؟ تمام آن ؟ بیشتر آن ؟ حقیقت آن است که کابران اغلب هیچ مقداری از آن را نمی خوانند . به دنبال این جمله باید گفت که در حدود 80% از مردم فقط در مندرجات سایت پویش می کنند و به دنبال نکات و عبارات کلیدی می گردند . به طور متوسط 25 % کاربرای در خواندن روی مانیتور نسبت به خواندن از روی چاپ آهسته تر عمل می کنند . بنابراین ،این واقعیت چگونه بر ساختار صفحه شما اثر می گذارد ؟ به عنوان یک طرح شما باید صفحه ای ایجاد کنید که کاربران بتوانند سریع آن را کاوش کرده و اطلاعات مطالبه کرده را پیدا کنند .
بخاطر آورید که یکی از تناقضات در طراحی وب این است که تصور کنید که وب فرم دیگری از رسانه چاپ است . هنگامی که طرح یک صفحه با مندرجات مشابه به یک مجله و یا بروشور ایجاد می کنید کاربران به طور مسلم به سایت دیگری خواهد رفت چراکه شما در نظر نگرفتید که ماهیت مطالب بر روی وب باید با دیگر رسانه ها به خصوص چاپ متفاوت باشد.هنگامی که کاربران به سایت شما می رسند اولین حسی که درآنها ایجاد می شود از اهمیت زیادی برخوردار است.مثلا ممکن است سایت وب شما که به قصد تجارت ایجاد شده است فقط یک پنجره داشته باشد ولی به هر حال اگر به نظر مشتری غیر جذاب باشد شما مشتری خود را به رقیب خود واگذار کردید. بنابراین اگر بدانید که بازدید کنندگان فقط سایت شما را مرور می کنند متوجه خواهید شد که چرا نباید کاربران را مجبور به خواندن مطالبی کنید که برای آنها جالب نیست . کاربران را راضی نگه دارید و آنچه را که می خواهند به آنها عطا کنید، حتما آنها به سایت شما باز خواهند گشت .(قابل ذکر است قواعد بازار یابی در سایتهای تجاری متفاوت تر از دنیای واقعی می باشد)
کاربران نمی خواهند که صفحات در هم و نا مربوط را ببینند و از طرفی محتویات و مندرجات سایت نیز ضروری است پس با این وجود ساختار و انتشار آن هر دو با هم از اهمیت برخوردار هستند .
معمولا کاربران سایت شما را برای اطلاعات ویژه ای که در مورد جستجو و یا خرید و … می خواهند بازدید می کنند .
هر چقدر این عمل برای آنها آسانتر باشد، کارشان را راحت و سریعتر انجام میدهند. کاربران وب فقط علاقه مند به آنچه که می خواهند بیابند هستند . کسانی که در کارهای تجارت خرده و جزئی هستند اعتقاد بر این دارند که مشتری ها خود خواه هستند ، ولی آنها می دانند که پرداخت صورتحساب است که درهای تجارت را باز نگه می دارد و اگر شما این نکته را درک کنید صفحه ای بوجود خواهید آورد که ساختار آن اهداف تجاری کاربران را تامین کند .
سایتی نظیر سایت www.cnn.com را در نظر بگیرید . به محض ورود به سایت سریعا می توانید مرور کلی از کل سایت داشته باشید و یا به عبارت دیگر شما می توانید کل سایت را با نگاه از یک عبارت به عبارت بعدی مرور کنید و آنچه را که بخواهید خیلی سریع بدست آورید . بنابراین تمایل به دیدن مجدد سایت رادارید .سایت فوق از نمونه سایتهای موفق در جهان می باشد.
واقعیت در طراحی
یک طراح وب باید برای فن آوری جدید و اینکه چگونه از ابزارهادر طراحی استفاده کند آماده باشد و معمولا طراحان جدیدترین سخت افزارها و نرم افزارها را به کار می گیرند . به هر جهت این انگیزه ایجاد می شود که شما باید صفحات دو طرفه دینامیکی ایجاد کنید که نرم افزارهای جدید و قدیم را حمایت کنند . اکثریت استفاده کنندگان وب به جستجوی طراحی عالی وپیشرفته نیستند ولی استثنائاتی همیشه در این قواعد وجود دارند . به هر جهت یک راهنمای خوب در هنگام طراحی وجود دارد که به قرار زیر است :
1- بیشتر کاربران از مانیتورهای 17 Inch یا کمتر استفاده می کنند .
2- بیشتر کاربران با تنظیم تفکیک پذیری 480*640 کار می کنند .
3- بیشتر کاربران دارای مودم های با سرعت 56k هستند .
4- اغلب کاربران مرورگرهای ورژن 4 به پایین دارند .
5- تعداد کمی از مردم زمان زیادی را برای بارگذاری فایلها صرف می کنند.
همواره در طراحی وب نکات کلی بالا را در نظر داشته باشید
ساختار متناسب برای صفحه
طرح اصلی روزنامه مورد علاقه خود را در نظر بگیرید . در صفحه روی جلد خبر اصلی وجود دارد و بعلاوه متون حاشیه ای هم در آن قرار دارد که خبر های دیگر روزنامه در آن لیست شده است . این قضیه به چه نحوی در خواندن شما تاثیر می گذارد ؟این طرح کلی شما را وادار به خواندن یک خبر در روی صفحه اول نمی کند.اگر خلاصه یک خبر که درستی آن را دنبال میکنید ببینیددر آن شماره صفحه ای وجود دارد که از طریق آن میتوانید وترد کل داستان شوید. یعنی با یک اتصال شما را به کل میرساند.
این ساختار اغلب با ساختار یک هرم مقایسه می شود که در نمودار شکل زیر ترسیم شده است . در این مدل در ابتدا خلاصه داستان برای شما ارائه می شود سپس اتصال برای ماخذ و جزئیات آن برای کسانی که علاقه مند هستند قرار داده می شود .
چکیده.............................................. 1
مقدمه ............................................. 2
بیان مسئله ........................................ 5
ضرورت و اهمیت پژوهش ............................... 6
اهداف پژوهش ....................................... 9
فرضیات پژوهش ...................................... 10
تعاریف واژه ها و اصطلاحات .......................... 11
فصل دوم : مبانی نظری و پیشینه تحقیق
مقدمه ............................................. 14
نیاز............................................... 14
نظریه نیازهای مواری ............................... 14
نظریه نیازهای مک کللند ............................ 16
سلسله مراتب نیازهای مازلو ......................... 17
نیازهای فیزیولوژیکی ............................... 18
نیازهای ایمنی ..................................... 19
نیازهای عشق و علاقه ................................ 20
نیازهای احترام و اعتماد به نفس .................... 21
نیاز به خود شکوفایی ............................... 21
پیشینه نظری تحقیق ................................. 22
فصل سوم : روش تحقیق
مقدمه ............................................. 27
جامعه آماری ....................................... 28
نمونه آماری ....................................... 28
روش گردآوری داده ها ............................... 28
روش تحقیق ......................................... 29
روایی و اعتبار تحقیق .............................. 29
تجزیه و تحلیل داده ها ............................. 29
فصل چهارم : ارائه یافته ها
یافته های تحقیق ................................... 31
تجزیه و تحلیل داده ها ............................. 37
فصل پنجم :
نتیجه گیری ........................................ 40
پیشنهادات و محدودیت ها ............................ 41
منابع ............................................. 42
چکیده انگلیسی ..................................... 43
ضمائم 44
چکیده 9
فصل اول : کلیات 10
1 - 1 هدف 11
فصل دوم : تعاریف و اصطلاحات 13
1 - 2 تاریخچه 14
2 - 2 معرفی 24
3 - 2 تعاریف و اصطلاحات 25
4 - 2 عناصر اصلی 27
5 - 2 دو نوع آموزش از راه دور 28
6 - 2 فرضیات اصلی آموزش از راه دور 30
فصل سوم : مدیریت و برنامه ریزی 31
1 - 3 برنامه ریزی آموزشی 32
2 - 3 مدیریت آموزشی 34
فصل چهارم : طراحی آموزش از راه دور 37
1 - 4 زیر ساختهای آموزش مجازی 38
1 - 1 - 4 بررسی یک نمونه زیرساخت نرم افزاری 43
2 - 4 عناصر طراحی 83
3 - 4 حرکتهای ساختاری 84
4 - 4 حمایت از نوآوری ها 84
5 - 4 ایجاد مطالب برای آموزش از راه دور 85
6 - 4 اهمیت نقش فن آوری در مقوله طراحی 88
فصل پنجم : چشماندازهای برنامهریزی و مدیریت توسعه فنآوری اطلاعات در نظام رسمی آموزشی ایران 90
1 - 5 بیان مسأله 91
2 - 5 اهمیت برنامهریزی بلندمدت و متمرکز 92
3 - 5 اهداف و رسالت توسعه فنآوری اطلاعات در آموزش و پرورش 93
4 - 5 چشمانداز توسعه فنآوری اطلاعات در آموزش و پرورش 94
5 - 5 دانشگاه آرمانی در هزاره سوم و توسعه اطلاعاتی جامعه دانایی محور 95
6 - 5 آموزش در هزاره سوم 101
7 - 5 بررسی نقش فناوری اطلاعات و ارتباطات در آموزش 105
8 - 5 نگاهی به رابطه فناوری ارتباطات و اطلاعات با آموزش 107
فصل ششم : بحث و نتیجه گیری ؛ ارزشیابی 11
1 - 6 آیا آموزش از راه دور موثر است ؟ 112
2 - 6 مزایای دانشگاه مجازی 113
3 - 6 روشهای ارزشیابی 118
4 - 6 ارزیابی های کیفی 120
5 - 6 بررسی اجمالی دو دانشگاه اینترنتی 122
5 - 6 پیشنهادات و نتیجه گیری 130
فصل هفتم : آموزش الکترونیکی و مهندسی معدن 131
منابع و ماخذ : 151
فهرست کتاب ها 152
فهرست سایت های اینترنتی 153
این پایان نامه 251 صفحه می باشد